Los delincuentes ya no necesitan palancas ni otras herramientas, solo chatbots

El golpe y robo queda descartado. El fraude online está de moda.

por Dean Abbott

Al considerar los peligros del crimen organizado en el comercio minorista (ORC), podría venir a la mente un grupo de actores malintencionados que arrasan una tienda para robar y arrebatar objetos. Sin embargo, aunque esos incidentes de ORC ocurren, la mayor amenaza para los minoristas ocurre en línea, donde criminales invisibles usan identidades falsas y intentan engañar a los motores de comercio electrónico.

De hecho, un informe reciente reveló que los incidentes de robo en tiendas y delincuentes que asaltan tiendas han disminuido desde un fuerte susto hace unos años. En cambio, las estafas en línea, incluyendo delincuentes que roban la información bancaria de un consumidor o sindicatos astutos de ORC que explotan lagunas en las devoluciones minoristas, dominan actualmente la delincuencia minorista.

La Comisión Federal de Comercio informó de que los consumidores perdieron más de 12.500 millones de dólares en 2024 por fraude en línea, un aumento del 25% respecto al año anterior. La gran mayoría de las estafas son fraudes bancarios o delitos relacionados con criptomonedas. De manera similar, el Pew Research Center descubrió que casi tres cuartas partes de los estadounidenses han sido estafadas en línea.

Estas cifras señalan el entorno más amplio de fraude que envalentona a los anillos ORC que explotan las devoluciones online y los vacíos legales en el comercio minorista. Los minoristas deben ser proactivos y ganarse la confianza del consumidor luchando con análisis minoristas, IA y una mayor privacidad. El reto es difícil, ya que los sindicatos de ORC suelen usar las mismas herramientas de IA con las que los minoristas han estado experimentando.

Entrando en la caja de herramientas de los estafadores de IA

Los delincuentes minoristas cada vez son más astutos con el tiempo y la tecnología, atacando el mostrador de devoluciones online, donde afirmaciones falsas, identidades erróneas, bienes robados y otras tácticas pueden encontrar una laguna.

Todo desde un portátil, estos delincuentes utilizan herramientas de IA para generar recibos y materiales falsos en minutos. Antes dependían de tiendas clandestinas de falsificación para crear identificaciones, recibos, etc. falsos. Ahora, están armados con IA y compartiendo tácticas exitosas con otros estafadores en aplicaciones como Reddit y Telegram.

Las tácticas de fraude más comunes impulsadas por IA incluyen:

• Crear recibos falsos que se vean casi idénticos al recibo del minorista
• Manipular códigos de barras en los paquetes para que los artículos se escaneen a un precio más bajo
• Generar facturas lo suficientemente convincentes como para superar anulaciones manuales
• Desarrollar recibos y facturas que incluso aprovechan los procesos de compra online y recogida en tienda (BOPIS)

Los agentes de comercio electrónico pueden ser engañados, ya que los estafadores también utilizan estos materiales para múltiples reclamaciones, alterando ligeramente cada una, como deletrear “Street” para una reclamación y acortar a “St.” para otra. Desafortunadamente, estas son solo algunas de las tácticas que están usando los grupos ORC, y funcionan.

Un minorista californiano que trabajaba con mi empresa identificó a un grupo de miembros de la ORC que usaban pasaportes falsos de Filipinas. Los criminales crearon recibos falsos, vinculándolos a la identidad robada de un estudiante universitario de la Universidad de California, San Diego. La red ORC intentó realizar más de 1.300 declaraciones fraudulentas a nombre del estudiante, dirigiéndose a múltiples ubicaciones en California. Los criminales pretendían estafar a la empresa por 380.000 dólares.

Reducción del fraude con GenAI y análisis de consumo

Aunque las tácticas modernas de fraude parecen intimidantes, defenderse de ORC no es una causa perdida. De hecho, el grupo de trabajo ORC de California anunció que recuperó más de 113.000 objetos robados en 2025. La mercancía valía casi 6,5 millones de dólares.

Los minoristas pueden tener éxito en la lucha contra la delincuencia minorista, especialmente desplegando tecnologías inteligentes que pueden detectar, predecir y limitar el fraude en línea. Los minoristas también pueden aprovechar GenAI para trabajar con etiquetas RFID, cámaras de visión por ordenador y más, ayudando a identificar grupos ORC y asistir a las fuerzas del orden.

Con GenAI específicamente, los equipos de prevención de pérdidas pueden:

• Casos de enlace: Al analizar los datos minoristas e informes de incidentes de una empresa, GenAI puede ayudar a los equipos a encontrar similitudes entre casos de fraude y abuso, lo que podría vincularlos a un anillo ORC. Si suficientes casos están vinculados a un grupo —y cumplen el umbral de robo por delitos graves— el minorista puede acusar al grupo de delitos más graves.
• Proporciona información específica para el comercio minorista: Desarrollado bajo modelos de lenguaje natural enfocados en el comercio minorista, GenAI ayuda a cualquier usuario del sistema mediante consultas conversacionales y prompts que pueden guiar a un especialista en prevención de pérdidas a través de un proceso de investigación para centrarse en los delitos de los ORC.
• Apoyo a la policía: De forma similar a cómo GenAI analiza datos y recomienda información a un especialista en prevención de pérdidas, la tecnología puede resumir los elementos clave dentro de un informe de investigación para apoyar mejor a las fuerzas del orden. GenAI puede crear resúmenes detallados de las pruebas dentro de un informe que pueden compartirse con las fuerzas del orden, incluyendo resúmenes en vídeo. La policía que trabaja en un caso también puede utilizar la GenAI de un minorista en el informe para una colaboración aún más directa.

Los minoristas tienen montañas de datos vinculados a incidentes de fraude y abuso en línea. Para acelerar las investigaciones y ayudar a descubrir posibles objetivos de los ORC, GenAI y el análisis minorista están diseñados para vincular casos, descubrir pruebas y desarrollar casos más sólidos contra los delincuentes de los ORC.

Acercándose a ORC

Con ventas minoristas online que superan los 300.000 millones de dólares en EE. UU. y crecen cada año, los minoristas deben mantenerse alerta frente a los sofisticados estafadores en línea.

Los grupos ORC siguen explotando lagunas en las políticas y reclamaciones de devoluciones —como crear facturas generadas por IA para recogidas de BOPIS, una táctica que podría aumentar una vez definida. Sin embargo, con los avances en IA, sistemas de datos unificados y soluciones inteligentes y conectadas, los minoristas tienen las herramientas para defenderse contra la ORC y desmantelar estas operaciones.

Sobre el autor

Dean Abbott es el científico jefe de datos de Appriss Retail. Con más de tres décadas de experiencia, es un líder de pensamiento e innovador reconocido internacionalmente en ciencia de datos y análisis predictivo. 

Fuente: https://www.vktr.com/ecommerce/criminals-dont-need-crowbars-anymore-just-chatbots/